Skip to main content

Критерии присвоения статуса квалифицированного инвестора для физлиц

Зачем физическому лицу статус квалифицированного инвестора

Статус квалифицированного инвестора открывает больше возможностей на платформе цифровых активов Токеон: доступ к расширенному перечню инструментов, сделкам с повышенным уровнем риска и выпускам ЦФА, которые недоступны неквалифицированным инвесторам.

Статус квалифицированного инвестора присваивается по нормам Закона о рынке ценных бумаг, Указания Банка России № 7060-У и по Регламенту о порядке признания пользователей квалифицированными инвесторами ООО «Токены – Цифровые Инвестиции»

Критерии признания физического лица квалифицированным инвестором

Для того, чтобы получить статус квалифицированного инвестора, вы должны соответствовать хотя бы одному из нижеперечисленных критериев.

Опыт работы

В течение последних пяти лет вы проработали не менее двух лет в компании, у которой есть статус квалифицированного инвестора или от трех лет — в компании, не имеющей такого статуса, но торговавшей ценными бумагами и производными инструментами. Ваша работа должна была быть непосредственно связана с совершением сделок с финансовыми инструментами, подготовкой индивидуальных инвестиционных рекомендаций, управления рисками, связанными с совершением указанных сделок.

Совершение сделок с финансовыми инструментами

За последние четыре квартала, вы ежемесячно совершали сделки с финансовыми инструментами, при этом каждый квартал вы совершали не менее десяти таких сделок. В Регламенте о порядке признания пользователей квалифицированными инвесторами ООО «Токены» вы можете узнать сделки с какими именно финансовыми инструментами могут учитываться для данного критерия.

Совокупный объем по сделкам за все четыре квартала должен составлять не менее 6 млн рублей, а при наличии профильного экономического образования или ученой степени – не меньше 4 млн рублей.

Если у вас есть одно из указанных профильных экономических образований или ученых степеней, вам необходимо подтвердить соответствие критерию на меньшую сумму, предъявляемую к объему совершенных сделок:

  • специалитет «Теоретическая экономика» или «Экономическая теория», или «Математические методы и исследование операций в экономике», или «Мировая экономика», или «Бухгалтерский учет, анализ и аудит», или «Бухгалтерский учет и аудит», или «Налоги и налогообложение»;

  • бакалавриат или магистратура по направлению «Экономика»;

  • степень кандидата или доктора экономических наук по специальности «Политическая экономия» или «Экономическая теория», или «Математические, статистические, инструментальные методы в экономике», или «Региональная и отраслевая экономика», или «Мировая экономика», или «Бухгалтерский учет, статистика».

Эти же требования к образованию и ученой степени используются в других критериях.

Общая стоимость имущества

Вы владеете активами на сумму не меньше 12 млн рублей, а при наличии профильного экономического образования или ученой степени, которые указаны выше, – не меньше 6 млн рублей. Для расчета общей стоимости имущества учитываются деньги на вкладах и счетах, включая металлические, ликвидные ценные бумаги из котировальных списков, отдельные цифровые финансовые активы с коротким сроком исполнения (до 1 года), инвестиционные паи.

      Важно! С 1 января 2026 года увеличивается порог: вы должны владеть активами на сумму не меньше 24 млн рублей, а при наличии профильного экономического образования или ученой степени – не меньше 12 млн рублей.

Размер дохода

За последние 2 года размер вашего дохода в среднем составляет не менее 12 млн рублей в год, а при наличии профильного экономического образования или ученой степени – не меньше 6 млн рублей. В расчет включаются доходы в денежной и натуральной форме, облагаемые НДФЛ, кроме доходов от продажи недвижимости.

Наличие квалификации или сертификата

У вас есть один из указанных ниже квалификационных сертификатов или свидетельств:

  • квалификация по профессиональным стандартам «Специалист рынка ценных бумаг» или «Специалист по финансовому консультированию»,
  • сертификат Chartered Financial Analyst (CFA),
  • сертификат Certified International Investment Analyst (CIIA),
  • сертификат Financial Risk Manager (FRM),
  • сертификат «Investment Management Specialist»,
  • сертификат «Financial Adviser»,
  • сертификат Certified Financial Planner
  • сертификат International Certificate in Advanced Wealth Management (ICAWM).

Профильное экономическое образование

У вас есть высшее образование или ученая степень:

  • специалитет «Финансы и кредит»,
  • магистратура «Финансы и кредит» или «Финансы»,
  • учёная степень кандидата/доктора экономических наук по направлению «Финансы» или «Финансы, денежное обращение и кредит».

Признание квалифицированным инвестором другим участником финансового рынка

Если вы признаны квалифицированным инвестором другим участником финансового рынка, то можете запросить у него выписку из реестра квалифицированных инвесторов.

      Важно! На основании такой выписки вы можете быть признаны квалифицированным инвестором только в отношении тех финансовых инструментов, по которым вы были признаны ранее квалифицированным инвестором. С 23 мая 2025 года участники финансового рынка могут признавать квалифицированным инвестором в отношении всех финансовых инструментов, за некоторым исключением. Это означает, если вы были признаны квалифицированным инвестором до 23 мая 2025 года и на основании выписки из реестра квалифицированных инвесторов хотите получить статус квалифицированного инвестора на платформе Токеон, в такой выписке должно быть указано, что вы признаны квалифицированным инвестором в отношении ЦФА.